제3보험 설계사 강의 제16편 – 실전에서 바로 쓰는 고객 맞춤 설계 체크리
제3보험 설계사는 상담 현장에서 다양한 고객을 만나게 된다.그때마다 최적의 설계를 하려면 머릿속만으로는 어렵다. 그래서 체계적인 체크리스트를 갖고 상담에 임하는 것이 중요하다. 체크리스트는 설계사의 실수를 줄이고, 상담 효율을 높이는 가장 현실적인 도구다. 첫 번째 항목은 고객 기본 정보다.나이, 성별, 가족 구성, 직업, 소득 수준 등은 보장 우선순위를 결정하는 핵심 정보다. 특히 직업군에 따라 상해 위험이나 입원 가능성, 장기요양 필요성 등이 달라지므로 반드시 기록해야 한다.두 번째 항목은 기존 보험 점검이다.현재 보장 범위, 보험료, 가입 시기, 보장금액, 특약 여부 등을 정리한다. 중복되는 항목이나 공백을 파악해야 고객에게 효율적인 리모델링이나 신규 설계를 제안할 수 있다.세 번째 항목은 고객 건..
2026. 3. 24.