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별별이야기82

로봇도 앱을 다운로드하는 시대가 올까 AI를 이야기하다 보면 요즘 자주 등장하는 단어가 있습니다.바로 ‘암묵지’입니다.암묵지는 말이나 매뉴얼만으로는 쉽게 설명하기 어려운 경험과 노하우를 의미합니다.예를 들어 숙련된 바리스타에게 커피를 어떻게 내리는지 물어보면 레시피는 설명할 수 있습니다.하지만 실제로 좋은 커피를 만들기 위해서는 원두 상태를 보고 분쇄도를 미세하게 조절하고, 물의 흐름을 보고 추출 시간을 바꾸고, 기계의 작은 이상을 감지하는 등 수많은 판단이 들어갑니다.용접공도 마찬가지입니다.‘이 각도로 용접한다’는 설명만으로는 숙련자의 작업을 그대로 복제하기 어렵습니다.사람은 오랜 경험을 통해 수많은 상황을 몸으로 학습하기 때문입니다.그런데 Physical AI가 발전하면서 이 암묵지가 새로운 형태의 데이터로 바뀌기 시작하고 있습니다.사람.. 2026. 9. 28.
AI 데이터센터의 역설, 지을수록 부족해진다 AI 산업을 따라가다 보면 상당히 재미있는 역설이 하나 나타납니다.AI가 발전할수록 데이터센터가 더 필요합니다.그런데 데이터센터를 많이 지으려고 할수록 오히려 새로운 데이터센터를 짓는 것이 점점 어려워지고 있습니다.전력이 필요하고,전력망 연결이 필요하고,토지가 필요하고,냉각을 위한 물과 설비가 필요합니다.여기에 지역 주민들의 반대와 인허가 문제까지 등장하고 있습니다.실제로 미국에서는 데이터센터에 대한 지역사회의 반발이 상당히 커졌습니다. 2026년 3월 갤럽 조사에서는 미국인의 약 70%가 자신의 지역에 AI 데이터센터가 들어오는 것에 반대한다고 답했습니다.텍사스처럼 그동안 데이터센터 투자에 적극적이었던 지역에서도 변화가 나타났습니다.텍사스 주정부는 최근 데이터센터의 전력망 영향과 전력비용, 물 사용량 .. 2026. 9. 28.
금리가 5%인데도 주식이 안 무너지는 이상한 시장 월드코인의 변신: UBI 보상에서 AI 에이전트 신원증명으로의 피벗, 그리고 샘 올트먼의 큰 그림미국 국채금리가 다시 시장의 중심으로 올라오고 있습니다.2026년 9월 24일 기준 미국 10년물 국채금리는 5.18%, 30년물은 5.47%까지 올라왔습니다.보통 이런 숫자를 보면 가장 먼저 떠오르는 생각은 이것입니다.“주식시장, 특히 성장주는 이제 버티기 어려운 것 아닌가?”그런데 이상합니다.금리는 높은데 미국 경제가 바로 무너지는 모습은 보이지 않고, 오히려 AI를 중심으로 한 일부 기업들의 실적과 투자는 계속 강하게 움직이고 있습니다.여기서 지금 미국 경제를 이해하는 중요한 힌트가 나옵니다.미국 경제가 나쁜 것이 아니라 ‘강한데 불편한’ 상태현재 미국 경제를 단순하게 경기침체라고 보기는 어렵습니다.문제.. 2026. 9. 28.
AI가 돈을 쓰기 시작하면, 금융의 판이 뒤집힌다 지금까지 우리는 AI가 얼마나 똑똑해지는지만 봤습니다.더 좋은 답을 하고,더 좋은 코드를 만들고,더 좋은 이미지를 만들고,더 좋은 영상을 만드는 것.그런데 진짜 큰 변화는 어쩌면 그 다음에 올 수 있습니다.AI가 직접 돈을 쓰기 시작하는 순간입니다.“항공권을 예약해.”“가장 싼 서버를 찾아서 결제해.”“필요한 데이터를 구매해.”“이 거래의 위험을 헤지해.”이제 AI에게 단순히 답을 요구하는 것이 아니라돈과 권한을 맡기는 것입니다.그 순간 AI는 더 이상 단순한 소프트웨어가 아닙니다.하나의 작은 경제 주체가 됩니다.그리고 경제 주체가 등장하면 반드시 금융이 따라옵니다.AI에게도 ‘은행’이 필요해진다사람이 경제활동을 하려면 무엇이 필요할까요?신분증이 있어야 하고,은행 계좌가 있어야 하고,돈이 있어야 하고,결.. 2026. 9. 25.
AI가 무서운 진짜 이유는 기술이 아닐지도 모릅니다 AI 시장을 바라볼 때 우리는 보통 두 가지를 이야기합니다.AI가 실제로 돈을 벌 수 있는가.그리고 지금 기업들의 가치가 너무 비싼 것은 아닌가.그런데 최근에는 조금 다른 문제가 보이기 시작했습니다.AI 산업이 거대한 하나의 금융망으로 연결되고 있다는 것입니다.앞서 이야기했던 AI 기업 간 투자와 장기계약, 컴퓨팅 구매가 서로 얽히는 ‘순환금융’은 이미 잘 알려진 이야기입니다.문제는 이 연결이 AI 기업들 사이에서 끝나지 않는다는 데 있습니다.은행과 투자회사, 트레이딩 업체, 헤지펀드까지 연결되면서 AI 생태계가 점점 더 복잡한 금융 네트워크가 되고 있습니다. 그리고 금융시장에서 가장 무서운 것은한 기업의 문제가 아니라 연결된 자산들이 동시에 흔들리는 것입니다.최근 등장한 이상한 뉴스 하나9월 21일 파.. 2026. 9. 23.
GPU만 보던 시장이 갑자기 CPU를 보기 시작했다 AI 투자자들이 오랫동안 바라보던 화면은 거의 비슷했습니다.엔비디아, HBM, 데이터센터, 전력, 냉각.AI가 커질수록 GPU가 필요하고, GPU가 늘어나면 HBM이 필요하고, 결국 데이터센터와 전력 인프라까지 따라온다는 논리였습니다.그런데 9월 21일 미국 시장에서 조금 재미있는 장면이 나왔습니다.AMD가 약 8.8% 상승했고, Intel은 약 12%, Arm은 약 15% 상승했습니다. AMD는 장중 시가총액 1조 달러를 넘어섰습니다. 그런데 이날 특별한 CPU 신제품이 발표된 것도 아닙니다.시장이 주목한 것은 의외로 Meta의 새로운 AI 에이전트, ‘Muse’였습니다.AI가 질문에 답하는 시대에서 일을 하는 시대로Muse는 일반적인 챗봇과 조금 다릅니다.Meta가 공개한 설명에 따르면 Muse는 전.. 2026. 9. 22.
요즘 델(Dell)의 주가를 보면 사람들은 AI 서버 기업을 먼저 떠올립니다. 처음에는 컴퓨터 부품을 조립해 팔던 회사였다요즘 델(Dell)의 주가를 보면 사람들은 AI 서버 기업을 먼저 떠올립니다.그런데 델의 시작을 보면 꽤 의외입니다.1984년, 당시 대학생이었던 마이클 델은 단돈 1,000달러로 PC's Limited라는 회사를 만들었습니다.거창한 AI 기술도 없었습니다.혁신적인 반도체도 없었습니다. 그저 당시 컴퓨터 시장에서 이상하다고 생각했던 부분 하나에 집중했습니다.“왜 컴퓨터를 꼭 비싼 완제품으로 사야 하지?”당시 PC 시장은 제조사가 만든 완제품을 유통망을 거쳐 판매하는 구조가 강했습니다.마이클 델은 여기서 다른 방법을 선택했습니다.고객이 원하는 사양을 받고 필요한 부품을 조합해 컴퓨터를 만들어 직접 판매했습니다.재고를 잔뜩 쌓아놓고 팔기보다 주문을 받고 조립하는 방.. 2026. 9. 20.
버블은 마지막에 가장 가파르게 오른다 AI 투자, 지금부터 봐야 할 신호AI 관련 자산의 가격이 빠르게 오를 때마다 반복해서 등장하는 질문이 있습니다.“지금 AI는 버블일까?”그런데 이 질문만으로는 투자 환경을 제대로 이해하기 어렵습니다.중요한 것은 버블이 있느냐 없느냐가 아니라, 지금 우리가 어떤 종류의 버블 안에 있고 그 버블이 어느 단계에 와 있는지를 판단하는 것일지도 모릅니다.이효석 저자의 《21세기 투자법》에서 다루는 버블에 대한 이야기가 흥미로운 이유도 여기에 있습니다.과거의 버블을 보면 단순히 가격이 비정상적으로 올랐다가 무너지는 경우도 있었지만, 거대한 기술적 전환과 함께 나타난 버블도 있었습니다. 그리고 이런 변곡점에서는 상당히 복잡한 일이 벌어집니다.버블이 꺼졌다고 해서 그 기술까지 사라지는 것은 아니기 때문입니다.역사상 .. 2026. 9. 19.
미국 주식이 영원히 1등이라는 전제를 다시 생각해야 하는 이유 미국 주식은 계속 오른다.많은 투자자들이 너무 자연스럽게 받아들이는 명제입니다.세계 최고의 기업들이 미국에 있고, 달러가 기축통화이며, 세계의 자본이 미국으로 모이기 때문에 미국 주식은 결국 우상향한다는 논리입니다.실제로 지난 수십 년 동안 이 공식은 상당히 잘 작동했습니다.그런데 지금 우리가 한번 생각해봐야 할 것이 있습니다.패권국은 언제까지나 같은 방식으로 움직일까요?그리고 더 중요한 질문이 있습니다.지금 미국은 계속 열린 사회(Open Society)로 가고 있는 것일까요?강한 나라는 언제 닫히기 시작하는가국가나 사회가 계속 성장하려면 끊임없이 배워야 합니다. 새로운 기술을 받아들이고, 다른 나라의 성공을 따라가고, 외부의 인재와 자본을 끌어들이면서 자신보다 뛰어난 것을 흡수해야 합니다.이런 사회는.. 2026. 9. 18.
금리는 올랐는데 비트코인은 왜 버티나? FOMC 이후 금·BTC·10년물의 디커플링 이번 FOMC에서 연준은 기준금리를 0.25%p 인상했습니다.기준금리는 3.75~4.00%로 올라갔고, 시장에서는 추가적인 금리 인상 가능성도 열어둔 것으로 해석했습니다.원래라면 위험자산에는 상당히 부담스러운 뉴스입니다.그런데 FOMC 이후 시장에서 재미있는 현상이 나타났습니다.금과 은은 급락했는데 비트코인은 상대적으로 잘 버티는 모습을 보였습니다.특히 미국 10년물 국채금리가 이미 5%를 넘어서는 상황에서도 비트코인이 7만5천 달러 부근을 지켜냈다는 점이 눈에 들어옵니다. 이번 FOMC에서 가장 흥미로운 부분은 금리 인상 자체보다 바로 이 지점입니다.금과 은은 전형적인 반응을 보였다FOMC 발표 이후 현물 금은 장중 고점인 온스당 4,365달러대에서 4,240달러 수준까지 밀렸습니다.은 역시 약 1.7.. 2026. 9. 17.
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